Wulfgramm-Konzept UG - Ihr Spezialist für Geldanlage

Honorar-Finanzanlagenberater

Dipl.-Kfm. Andreas Wulfgramm

Ihr Experte für Geldanlage - online und persönlich

Service: 040-524 7720 70

Ermittlung des Risikoverhaltens

Bestmögliche Finanzentscheidungen durch professionelles Risikoprofiling

Die finanzielle Risikobereitschaft eines Menschen ist ein relativ stabiles Persönlichkeitsmerkmal. Sie ist quasi in unserer Persönlichkeit verankert. Je nach Ausprägung werden Anlagenformen unterschiedlich gewählt.

Was ist die finanzielle Risikobereitschaft ?

.... ist das Ausmaß, in dem eine Person unangenehme Konsequenzen (Verluste) in Kauf nimmt, um ein angenehmes Ergebnis (Gewinne) zu erreichen.

 Wichtig ist, dass es gelingt, eine Anlage in der persönlichen Komfort (Wohlfühl)- Zone zu platzieren. Nur so kommt es zu einer Identifikation mit der eigenen Anlage.  Jeder Kunde nimmt somit das Steuer der Entscheidung selbst in die Hand. Meine Aufgabe ist es, diesen Prozess zielführend zu unterstützen.

Dazu werden zwei Schritte durchlaufen:

1.) Wissenschaftlich fundierte Analyse mit einem Fragebogen zur Risikoermittlung. Risikoprofiling mit FinaMetrica. Deren Gründer waren Geoff Davey (Pionier der Finanzplaner in Australien) und Paul Resnik (Finanzplaner und Unternehmensberater). FinaMetrica wird in 23 Ländern und in 7 Sprachen genutzt. Mehr als 5.000 Berater nutzen das Profiling regelmäßig. Mittlerweile gibt es über 650.000 Profile. Viele wissenschaftliche Arbeiten und Ausbildungen (University auf New South Wales, Texas Tech University, u.a.) zeugen von der gelebten Anwendung.

2.) Umfangreiches Interview zu persönlichen Zielen und Werten (bis zu 80 Fragen). Darstellung und damit nachvollziehbare Sichtbarmachung durch eine Mind Map.

Beide Schritte schaffen die Basis für die weitere Entscheidungsfindung in der Beratung. Es geht darum, mit der individuell richtigen Mischung beste Entscheidungen zu treffen. Der Mensch gehört dabei in den Mittelpunkt der Betrachtung. Die Anlage wird nachgelagert erstellt. Es handelt sich um eine optimale Alternative zur klassischen Anlageberatung, um Menschen zu ermächtigen, eigenverantwortliche, autonome, bessere und bewusstere Finanzentscheidungen zu treffen. Verantwortung wird auf Grundlage gemeinsamer Entscheidungen auch gemeinsam übernommen. Bildlich sitzt jeder Kunde mit am Steuer. Erfahrungsgemäß wird damit eine hohe Zufriedenheit bei jedem Kunden erreicht.

 


 
Schließen
loading

Video wird geladen...